Las empresas de gestión de patrimonios están adoptando la transformación digital. La automatización del trabajo está cambiando la forma en que los asesores financieros gestionan el negocio. La inteligencia artificial (IA) y la automatización permitirán hacer negocios de forma eficiente y avanzar en la búsqueda de una mayor velocidad.

La automatización del trabajo del conocimiento sustituye al interminable papeleo y mejora la productividad. La automatización de los flujos de trabajo permite a las empresas de gestión de patrimonios centrarse en las actividades de asesoramiento y mejorar la experiencia del cliente.

El sector de la gestión de patrimonios depende de las relaciones con los clientes y de la eficacia operativa. La automatización del trabajo agrega datos de múltiples fuentes y actualiza otros sistemas en tiempo real. Garantiza una visión completa y actualizada de las carteras de los clientes al tiempo que incorpora el cumplimiento normativo a los flujos de trabajo.

La implantación de herramientas inteligentes aumenta el rendimiento y revela interesantes oportunidades de crecimiento. Estas herramientas aprovechan los algoritmos de aprendizaje automático para el análisis de datos. La sustitución de tareas manuales que consumen mucho tiempo por flujos de trabajo automatizados aumenta la productividad y la satisfacción de los empleados.

El futuro del trabajo del conocimiento también favorece el equilibrio entre la vida laboral y personal. Trasnochar en la oficina o trabajar las veinticuatro horas del día son cosas del pasado. Los analistas financieros trabajan habitualmente más de 40 horas semanales. Por eso, los profesionales de la gestión de patrimonios buscan soluciones para equilibrar los compromisos laborales con las responsabilidades personales.

Trabajar horas extras en tareas repetitivas que pueden automatizarse crea una moral baja. La automatización del trabajo del conocimiento ayuda a las empresas de gestión de patrimonios a satisfacer las exigencias del flujo de trabajo en los entornos laborales modernos.

En una empresa financiera, el software de automatización llena una amplia gama de lagunas de conocimiento. Puede servir de apoyo a los estudios de mercado, proporcionar perfiles detallados de los clientes, hacer un seguimiento de los cambios normativos, ayudar a sugerir estrategias de inversión personalizadas y supervisar el rendimiento de las carteras. Las empresas están aumentando sus presupuestos operativos para introducir las tecnologías de la información.

Cómo la automatización del trabajo mejora la gestión del patrimonio

Un lugar de trabajo digital se centra en la concienciación sobre las brechas de seguridad mediante la supervisión en tiempo real, las alertas, el cifrado, los controles de acceso, la auditoría y los protocolos de respuesta a incidentes. Las mejores prácticas de gestión de documentos son esenciales y mantienen a salvo la información de los clientes. Esto incluye el intercambio seguro de documentos y la colaboración. La racionalización, optimización y automatización del conocimiento institucional elimina el caos de contenidos y favorece la toma de decisiones de alto nivel y la resolución de problemas complejos.

La automatización robótica de procesos (RPA) utiliza robots de software para automatizar las tareas de introducción de datos, extracción y generación de informes, incluido el control y la gestión de documentos. Los robots de software agilizan los procesos administrativos, reducen los errores, aumentan la eficiencia, mejoran la experiencia del cliente y ofrecen una interfaz de usuario de fácil navegación.

La falta de acceso a información coherente conduce a la duplicación de archivos o al intercambio de información inexacta. La automatización del trabajo reduce el error humano. La IA y las herramientas de automatización permiten a los empleados supervisar y revisar los registros financieros o identificar errores.

Gestión de activos y patrimonios elevados

Antes de que surgieran tecnologías como las herramientas de automatización del trabajo, entre las responsabilidades de los trabajadores cualificados del conocimiento se incluía la agilización manual de la automatización de los procesos empresariales. La clasificación de los datos y el cumplimiento de los controles de conformidad aumentaban su carga de trabajo. Los documentos no eran fácilmente accesibles.

Los sistemas automatizados sustituyen al tratamiento manual de los datos, garantizando una gestión precisa de las decisiones. La gestión de operaciones diarias a gran escala es compleja. Los gestores de varias entidades financieras deben revisar y validar las operaciones.

La actualización precisa de las carteras de clientes aumenta las posibilidades de error humano. El software de gestión de documentos mitiga este riesgo. Clasificar los documentos por categorías puede ayudar a organizar la información de los clientes. Las categorías de trabajo mejoran la estructura del flujo de trabajo.

Automatización de los procesos de datos electrónicos

Los controles de calidad y la validación de datos garantizan el cumplimiento y el archivo preciso de los registros de la cartera de clientes en los sistemas de gestión automatizada del trabajo. Los gestores reciben señales de notificación cuando hay problemas o discrepancias. Los gestores de activos pueden centrarse en revisar los problemas sin retrasos. La gestión de la automatización del trabajo alivia la presión fiscal debida al aumento de los costes de los protocolos normativos.

Una automatización eficaz aumenta la satisfacción y la moral, la productividad y la retención de los empleados. Las empresas con empleados satisfechos y comprometidos están mejor equipadas para ofrecer un servicio excepcional a los clientes. Las plataformas de gestión del conocimiento liberan tiempo de los empleados para desarrollar relaciones y ofrecer asesoramiento. En resumen: Les ayuda a obtener una ventaja competitiva.

Los gestores de activos trabajan bajo una intensa presión. Las sanciones económicas persistentes exigen un etiquetado automático inteligente de los documentos. La incorporación de nuevos clientes a la vez que se gestionan los existentes implica realizar varias tareas a la vez. El crecimiento depende de la confianza y la reputación.

La gestión digital de documentos beneficia a las empresas de alto rendimiento. Ofrece a los asesores acceso en tiempo real a cada cartera de clientes y la oportunidad de delegar tareas. Delegar la carga de trabajo en los asesores junior aumenta la productividad. Un asesor sénior puede ayudar a los clientes de alto patrimonio con la planificación financiera, el asesoramiento de inversión y la gestión de carteras.

Los clientes de la cartera pueden recibir información sobre operaciones o inversiones digitalmente. La reducción del tiempo de aprobación permite a los gestores trabajar en múltiples operaciones y cuentas. Los sistemas de almacenamiento de documentos hacen un seguimiento de todo el comportamiento.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Por qué las empresas de gestión de patrimonios recurren a la automatización del trabajo?

Las empresas de gestión de patrimonios utilizan software de automatización del trabajo para reducir los costes operativos, aumentar el crecimiento y mejorar el rendimiento laboral.

¿Qué es la automatización de documentos?

El software de automatización de documentos genera documentos automáticamente, utilizando reglas establecidas para la recopilación de datos. Los empleados pueden localizar los archivos en una base de datos central.